Πολιτική AML και Επαλήθευση

Στο Spinwinera Casino αντιμετωπίζουμε την επαλήθευση παίκτη και την πρόληψη της νομιμοποίησης εσόδων ως προϋπόθεση για ένα ασφαλές περιβάλλον παιχνιδιού. Στην παρούσα σελίδα εξηγούμε πότε ζητάμε έγγραφα, τι ακριβώς απαιτούμε, πόσο διαρκεί ο έλεγχος και πώς προστατεύονται τα δεδομένα σας.

Πολιτική μας κατά της νομιμοποίησης

Λειτουργούμε με άδεια της Malta Gaming Authority (MGA) και τηρούμε το νομικό πλαίσιο της Μάλτας καθώς και τις οδηγίες της Ευρωπαϊκής Ένωσης για την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από εγκληματικές ενέργειες και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας. Η πολιτική μας βασίζεται σε αξιολόγηση κινδύνου για κάθε παίκτη και κάθε συναλλαγή, σε τακτική εκπαίδευση όλου του προσωπικού μας και σε συστηματική αναφορά ύποπτων ενεργειών στις αρμόδιες αρχές.

Έχουμε ορίσει υπεύθυνο συμμόρφωσης που εποπτεύει καθημερινά την εφαρμογή των ελέγχων. Καμία συναλλαγή δεν παρακάμπτεται: καταθέσεις, αναλήψεις και μεταφορές κεφαλαίων περνούν από πολλαπλά στρώματα ελέγχου προτού ολοκληρωθούν.

Πότε επαληθεύουμε τον λογαριασμό σας

Επαληθεύουμε στοιχεία σε τρία στάδια. Κατά την εγγραφή ελέγχουμε το ονοματεπώνυμο, την ημερομηνία γέννησης και το email ή το τηλέφωνό σας, ώστε να επιβεβαιώσουμε ότι είστε άνω των 18 ετών και δεν βρίσκεστε σε χώρα με περιορισμούς. Πριν από την πρώτη σας ανάληψη απαιτούμε πλήρη επαλήθευση ταυτότητας, διεύθυνσης και μεθόδου πληρωμής. Επιπλέον, μπορούμε να ζητήσουμε έγγραφα ανά πάσα στιγμή όταν οι συναλλαγές σας ξεπερνούν συγκεκριμένα όρια ή όταν εντοπίζουμε ασυνήθιστα μοτίβα παιχνιδιού.

Τι έγγραφα χρειαζόμαστε

Τα έγγραφα πρέπει να είναι ευδιάκριτα, πλήρη και σε ισχύ. Δεχόμαστε έγχρωμες φωτογραφίες ή σκανάρισμα, χωρίς επεξεργασία της εικόνας.

• Έγκυρο έγγραφο ταυτότητας με φωτογραφία: ταυτότητα, διαβατήριο ή δίπλωμα οδήγησης.
• Απόδειξη διεύθυνσης: λογαριασμός ΔΕΚΟ ή τραπεζική κατάσταση των τελευταίων 3 μηνών στο όνομά σας.
• Απόδειξη ιδιοκτησίας μεθόδου πληρωμής: φωτογραφία της κάρτας με καλυμμένους μεσαίους αριθμούς, στιγμιότυπο ηλεκτρονικού πορτοφόλιου με φανερό το όνομά σας ή επιβεβαίωση διεύθυνσης πορτοφόλιου κρυπτονομισμάτων.

Επαλήθευση στο Spinwinera βήμα προς βήμα

Η διαδικασία σχεδιάστηκε ώστε να ολοκληρώνεται εντός 24 έως 48 ωρών από την υποβολή πλήρων εγγράφων. Το μεγαλύτερο μέρος του ελέγχου εκτελείται αυτόματα, οπότε οι περισσότερες υποθέσεις κλείνουν μέσα στην πρώτη ημέρα.

• Συνδεθείτε στον λογαριασμό σας και ανοίξτε τη σελίδα επαλήθευσης από το προφίλ σας.
• Μεταφορτώστε τα απαιτούμενα έγγραφα μέσω της κρυπτογραφημένης φόρμας ανεβάσματος.
• Ο αυτόματος έλεγχος ελέγχει σαφήνεια, πληρότητα και γνησιότητα των αρχείων.
• Έμπειρο μέλος της ομάδας επαλήθευσης επιβεβαιώνει τα στοιχεία χειροκίνητα.
• Λαμβάνετε αποτέλεσμα με email εντός 24 έως 48 ωρών, μαζί με οδηγίες σε περίπτωση απόρριψης.

Πώς προστατεύονται τα έγγραφα

Τα έγγραφά σας μεταφέρονται μέσω κρυπτογραφημένης σύνδεσης και αποθηκεύονται σε προστατευμένα συστήματα με πρόσβαση μόνο για το εξουσιοδοτημένο προσωπικό επαλήθευσης. Δεν κοινοποιούμε ποτέ τα στοιχεία σας σε τρίτους παρά μόνο όταν το προβλέπει ο νόμος, και τηρούμε πλήρη συμμόρφωση με τον Γενικό Κανονισμό Προστασίας Δεδομένων.

Απόδειξη πηγής των κεφαλαίων

Όταν οι συνολικές καταθέσεις σας σε σύντομο χρονικό διάστημα υπερβαίνουν τα 10.000 € ή όταν το μοτίβο των συναλλαγών σας δεν συνάδει με το προφίλ σας, μπορούμε να ζητήσουμε απόδειξη πηγής κεφαλαίων. Ο έλεγχος αυτός αποκλείει τη χρήση της πλατφόρμας μας για μεταφορά παράνομων κεφαλαίων και προστατεύει ταυτόχρονα και εσάς από πιθανή απώλεια πόρων.

Ως πηγή κεφαλαίων δεχόμαστε κάθε νόμιμο έγγραφο που δείχνει την προέλευση των χρημάτων. Όσο πιο ξεκάθαρο είναι το έγγραφο, τόσο πιο γρήγορα κλείνει ο έλεγχος.

• Μισθολογικές αποδείξεις των τελευταίων 3 μηνών.
• Τελευταία φορολογική δήλωση.
• Τραπεζικές καταστάσεις με εμφανείς εισροές.
• Έγγραφα πώλησης ακινήτου, οχήματος ή άλλης περιουσίας.
• Έγγραφα κληρονομιάς, δωρεάς ή καταβολής επενδυτικών κεφαλαίων.

Έλεγχος συναλλαγών και αναλήψεων

Παρακολουθούμε κάθε κατάθεση και κάθε ανάληψη σε πραγματικό χρόνο. Ισχύει ο κανόνας της ίδιας μεθόδου: οι αναλήψεις εκτελούνται προς την ίδια μέθοδο πληρωμής με την οποία χρηματοδοτήσατε τον λογαριασμό σας, στο μέτρο που το επιτρέπει η τεχνική υποδομή. Αν για παράδειγμα καταθέσατε με Paysafecard, η ανάληψη εκτελείται μέσω τραπεζικής μεταφοράς προς λογαριασμό στο όνομά σας.

Τα όρια ανάληψης είναι σταθερά για όλους τους επαληθευμένους λογαριασμούς, ενώ τα μέλη του προγράμματος VIP απολαμβάνουν υψηλότερα ανώτατα όρια σύμφωνα με το επίπεδό τους.

• Ελάχιστο ποσό ανάληψης: 25 €.
• Ημερήσιο ανώτατο όριο ανάληψης: 5.000 €.
• Μηνιαίο ανώτατο όριο ανάληψης: 20.000 €.

Περιορισμοί χωρίς πλήρη επαλήθευση

Αν τα έγγραφα δεν υποβληθούν εντός 14 ημερών από το αίτημά μας, αναστέλλουμε τις καταθέσεις και τις αναλήψεις του λογαριασμού σας. Αν τα έγγραφα απορριφθούν, σας ενημερώνουμε άμεσα για τον λόγο και έχετε δικαίωμα νέας υποβολής. Σε περιπτώσεις πλαστών εγγράφων ή αντικρουόμενων στοιχείων κλείνουμε οριστικά τον λογαριασμό και επιστρέφουμε το υπόλοιπο στην αρχική μέθοδο πληρωμής εφόσον το επιτρέπει ο νόμος.

Ο έλεγχος εξυπηρετεί και το δικό σας συμφέρον: χωρίς πλήρη επαλήθευση δεν επιτρέπεται νόμιμα η εκταμίευση των κερδών σας. Οι αυτοματοποιημένοι έλεγχοι κρατούν την αναμονή στο ελάχιστο.

Διατήρηση εγγράφων και εχεμύθεια

Διατηρούμε τα έγγραφα επαλήθευσης και τα αρχεία συναλλαγών για τουλάχιστον πέντε έτη μετά το κλείσιμο του λογαριασμού σας, όπως απαιτεί η νομοθεσία κατά της νομιμοποίησης εσόδων. Μετά την παρέλευση της περιόδου αυτής τα δεδομένα διαγράφονται με ασφαλή τρόπο ή διατηρούνται ανωνυμοποιημένα μόνο όπου χρειάζεται για στατιστικούς ή νομικούς σκοπούς.

Μπορείτε οποτεδήποτε να ζητήσετε αντίγραφο των δεδομένων σας ή διόρθωση ανακριβειών μέσω της ομάδας υποστήριξης στο [email protected], που είναι διαθέσιμη 24 ώρες το 24ωρο, 7 ημέρες την εβδομάδα.

Συχνές ερωτήσεις

Πότε απαιτείται πλήρης επαλήθευση ταυτότητας;

Πριν από την πρώτη σας ανάληψη. Μπορούμε επίσης να ζητήσουμε έγγραφα ανά πάσα στιγμή αν οι συναλλαγές σας ξεπερνούν συγκεκριμένα όρια ή εμφανίζουν ασυνήθιστα μοτίβα.

Πόσο διαρκεί ο έλεγχος των εγγράφων;

Εντός 24 έως 48 ωρών από την υποβολή πλήρων και ευδιάκριτων εγγράφων. Οι περισσότερες υποθέσεις κλείνουν μέσα στην πρώτη ημέρα χάρη στους αυτοματοποιημένους ελέγχους.

Τι συμβαίνει αν δεν στείλω τα έγγραφα;

Εντός 14 ημερών από το αίτημά μας οι καταθέσεις και οι αναλήψεις αναστέλλονται. Ο λογαριασμός επανέρχεται πλήρως μόλις ολοκληρωθεί επιτυχώς η επαλήθευση.

Μπορώ να κάνω ανάληψη με διαφορετική μέθοδο από την κατάθεση;

Όχι, εφαρμόζουμε τον κανόνα της ίδιας μεθόδου: οι αναλήψεις εκτελούνται προς την μέθοδο με την οποία καταθέσατε, στο μέτρο που το επιτρέπει η τεχνική υποδομή.

Πόσο διατηρείτε τα έγγραφα και τα δεδομένα μου;

Τουλάχιστον πέντε έτη μετά το κλείσιμο του λογαριασμού, όπως απαιτεί η νομοθεσία κατά της νομιμοποίησης εσόδων. Έπειτα τα διαγράφουμε με ασφαλή τρόπο ή τα διατηρούμε ανωνυμοποιημένα.